010-65363526
rmzk001@163.com
手指轻弹，转账交易完成，高额佣金收入囊中。这看似普通的交易背后，竟是给违法行为做“嫁衣”。近日，经山东省莱阳市检察院提起公诉，法院以非法经营罪、非法提供信用卡信息罪，判处12名被告人有期徒刑六年至一年六个月不等刑罚，并对其中7名被告人适用缓刑。
聊天软件上发现致富捷径
“无需投资，收收款、付付账，就可日入千元。”这样的高回报藏着什么样的猫腻？
2019年7月，家住山东省济宁市的崔某在登录境外聊天软件“biyong”后被上述宣传广告吸引住了眼球。经过详细了解，崔某在一款叫“愉快赚”的交易平台上注册了账号，并根据指令进行收付款以赚取佣金。
经查，在“愉快赚”平台预交押金获得积分后便可进行抢单，在规定时限内通过银行卡或者支付宝账户付款成功，平台即会返利到相应账户，从而继续实施抢单付款行为。同时，用户也可在交易平台中发布虚假买卖业务，比如用注册的A账户挂卖水杯，标价每个5000元，然后用自己的B账户进行购买，但不实际付款，选择“让朋友付款”后将生成的付款链接公开发布，违法网站通过互联网技术对接后安排他人付款，从而实现不同平台、不同账户之间的资金流转。
据崔某供述，通过这种模式可赚取百分之二至千分之三不等的佣金，每天进账真的可达数千元。后期“愉快赚”平台在升级改造的同时，又创建了“八达通”平台。该平台的交易模式更加简单，上线人员每日将数百万元钱款打至崔某账户，崔某通过远程操控软件连接上线电脑，根据上线电脑上“八达通”平台显示的待付款银行卡号进行付款，可赚取付款额千分之一点三的佣金。通过这种方式，崔某的收入有了更快提升，短短几天他便赚取了数万元。
拉拢亲朋好友加入犯罪团伙
尝到甜头的崔某“胃口大增”，为了赚取更多佣金，一方面让他人帮助自己购买银行卡，另一方面开始通过微信等方式，以“操作简单、回报高、到账快”等为诱饵，招揽身边亲朋好友加入，直接或间接发展了贾某等10名下线，建立了自己的团队，每完成一笔任务崔某便可获得万分之五的提成。
为规避被相关部门查处的风险，团伙成员均使用“biyong”聊天软件进行沟通。这些人大多学历不高、无固定工作，但对经济收入期待较高，也有一定的手机、电脑操作能力。他们本来抱着将信将疑的态度加入，但在看到账户余额骤增后也开始变得疯狂，不断使用亲属的身份信息注册银行卡、支付宝账户，甚至为了注册更多支付宝账户，虚假成立“皮包公司”，注册企业支付宝账户、企业对公账户。由此，每名成员手中都有数十个支付宝或者银行账户用于“充值业务”，在接到支付宝平台“交易异常”提醒或者被银行限制交易后，能够变换账户继续进行违法犯罪活动。
与此同时，远在广东广州的张某、冯某二人成立了公司，以优惠充值话费、油卡为噱头，利用自己掌握的大量银行卡账户、支付宝账户及企业对公账户等，也通过“八达通”平台收取对接网站的违法款，将所收款项转至下线崔某组建的团队或其他团队账户，利用下线的收付款实现资金的支付结算，每日结算额高达数千万元。张某二人从中谋取了巨额的经济利益，仅仅半年，就购置了名牌豪车等资产。
接公安部下发线索后，莱阳市公安局立即行动，经缜密研判，确定了张某、冯某、崔某等15名犯罪嫌疑人。2020年12月1日、2日，公安机关在广东、北京，山东济宁、聊城等地将犯罪嫌疑人抓获归案，并查获电脑、手机数十部，查获银行卡百余张、支付宝账户百余个。
突破取证难题 查实犯罪数额
案件侦破后，莱阳市检察院立即成立专办组，依法提前介入侦查。上线人员在张某等人被抓获归案后，立即关停了相关平台，导致侦查人员不能通过平台完全掌握犯罪模式，也无法查明资金去向，给案件侦查带来了极大困难。
结合已归案犯罪嫌疑人供述，办案检察官与侦查人员一起梳理思路、汇总信息、创建思维导图，最终在一周时间内摸清了犯罪模式，每名嫌疑人的地位、作用及行为，并在审查逮捕期间，通过环环相扣的发问、细致耐心的劝导，促使一名在案件中起核心作用的犯罪嫌疑人认罪，取得了该团伙归案后的第一份有罪供述，使案件的脉络更加清晰、证据链条更加完整。
经审查，莱阳市检察院对其中12名犯罪嫌疑人作出批准逮捕决定，对3名嫌疑人以事实不清、证据不足作出不批准逮捕决定。审查逮捕后，为了提高办案质效，承办检察官就涉案金额的认定多次与公安干警、审计人员召开联席会议。由于涉案平台系在境外注册且已关停，通过平台计算犯罪数额已不具备可操作性，经研究后，办案人员决定从侦查机关查扣的涉案银行卡账户、支付宝账户入手，卷宗也从最初的31本增加到了64本，根据收付款过程中交易流水的不同表现形式和数额特点，对上万条交易信息筛选，提高了审计的准确性、有效性，更加有利于指控犯罪。
经审计，张某、冯某二人的涉案金额达14亿余元，崔某及其所带领的团队涉案金额达4亿余元。莱阳市检察院经审查认为，12名犯罪嫌疑人或违反国家规定，未经国家主管部门批准非法从事资金支付结算业务，情节特别严重，或非法提供他人信用卡信息资料，已涉嫌非法经营罪、非法提供信用卡信息罪，遂依法提起公诉。法院经审理，对12人作出上述判决。
