慧眼识骗守护群众“钱袋子”

2022年8月5日下午，湖北省通城县公安局经侦大队民警在调研走访活动中发现，辖内湖北美淘美生有限责任公司存在重大涉稳安全隐患。该局第一时间抽调精干力量成立专案组对该公司开展调查工作，经缜密侦查，一个涉及2300余名受害人、涉案金额近2800万的弥天骗局很快浮出水面。

经查，2021年11月，安徽籍人员程某伙同武汉何某（系2016年涉案46亿元“千木林芝”传销案件骨干成员）在通城县泽中公司办公楼内成立睿慈信息科技（湖北）有限责任公司，随后在网上创建“美淘乐购”销售平台，2022年5月28日，“美淘乐购”APP开始上线运营，并高薪聘请网络大咖谭某强为总经理，在网上造势，发展会员。

平台上分为自营区、美淘区和抢购区三个购物模块。其中自营区、美淘区内为实物产品，以蛋白粉、茯苓茶等养生类制剂和老年保健品为主，抢购区内只有一种名为“XX健康套餐卡”的虚拟商品。乍看之下并无特别之处，只是所售卖的产品标价较高，一件茯苓茶饮料标价999，谁会出如此高价买这样的产品呢？

原来，该平台使用“代金券”“金豆”“美豆”等虚拟货币，用户购买实物产品后获得等值的“金豆”“美豆”，其中金豆可提现，平台收取2%的手续费。相当于花费1000元买东西，最后给你返980，实际只需付20元。绕这么一大圈，可不单纯是为了卖货这么简单。办案民警通过深入调查发现，实物产品售卖只是个引流的幌子，大多数用户实际被导向抢购区参与“XX健康套餐卡”的售卖。

这种虚拟商品卡面价值1000到15000不等，每天12时、19时定点开抢，用户每次抢到后自动加价4%在平台寄卖，平台同时收取2.5%美豆。也就是说虚拟卡在用户间流转，客户每次获利1.5%。平台通过线上“团队”模式推广，公司线上业务拓展部门负责人谭某强被称为“大团队长”。每个“团队”多拉一个下线就多一份“金豆”分成。短短两个月，吸纳会员2300余人，吸纳资金近2800万（其中用户已提现约1000万）。

为保住“胜利成果”，程某、何某自2022年7月中旬开始进行资产转移，并于2022年8月1日更改了平台规则，限制提现次数。截止案发，该平台已转移资金600余万元。

该局经侦大队通过深入调查，确定此案为一起新型虚拟商品诈骗案件，打着售卖保健品的幌子，实则以高利为饵非法吸收资金，受害人以中老年人为主，涉湖南、江苏、河南等20多个省、直辖市，短短两个月，被骗群众高达2367人（其中60岁以上老人有879人），涉案资金达2786万元。通城县公安局民警通过敏锐感知、主动作为，及时彻底切断了程某扬言“一年内发展会员10万人、创造百亿商业帝国”的“创业”梦想，保住了人民群众的钱袋子。

目前，涉案公司法人程某和核心骨干谭某强已被公安机关依法予以刑事拘留，案件还在进一步侦查之中，相关追赃挽损工作正在有序开展。（通城县公安局）