账户防控有必要 资金安全为大家

自“断卡”行动以来，中国人民银行赣州市中心支行组织辖内各银行机构把纵深推进电信网络诈骗“资金链”打击治理作为“为群众办实事”重要体现，保持严监管态势，全力配合公安机关开展“断卡”行动，结合打击治理电信网络诈骗提升账户防控水平，为人民群众的资金安全保驾护航。

保持严监管态势 严格一案双查

推动银行业风险整治，督促辖内各银行机构清理长期不动户、“一人多卡”、频繁挂失补发、频繁开销户等异常银行卡23.4万张。根据公安机关移送涉案账户线索，组织辖内各银行机构逐户开展涉案账户倒查及关联账户排查工作，中止涉案账户业务、暂停可疑关联账户非柜面业务。

宣传与惩戒并重 发挥警示作用

组织并落实辖内各银行机构对公安机关认定的5.2万买卖银行账户的单位和个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开立账户的金融惩戒措施，有力震慑买卖银行账户黑灰产业。组织辖内各银行机构，并联合公安机关开展“反诈拒赌，安全支付”集中宣传活动，其中宣传短视频直播活动吸引了近4万人观看，提高了人民群众反诈拒赌和依法使用账户的法律意识。

发挥大数据作用 强化风险预警

指导辖内各银行机构建立涉赌涉诈交易监测模型，对涉赌涉诈高风险交易账户及时采取管控措施，保护了人民群众的资金安全。在于都县试点电诈可疑账户协查平台，实现信息共享，提高可疑账户识别能力，在不断完善系统功能后进行推广动用，构建反电诈工作联防联控长效机制。2021年以来，辖内各银行机构堵截异常开卡1479起。

健全强管理机制 兼顾服务防控

督促辖内各银行机构健全账户风险识别与分类分级管理机制，设置差异化账户功能，对不同风险等级的客户采取差异化风险管控措施与业务限制策略，确保银行账户业务正常需求不受影响，提升银行账户服务和风险管理质效。

推进各行业治理 扭转高发态势

联合公安机关、三大运营商对银行业、通信业开展“百日专项整治行动”，斩断买卖、出租、出借银行卡、手机卡黑灰产业链，守护老百姓“钱袋子”。按照“谁的账户谁负责”原则压实辖内各银行机构风险防控主体责任，对涉案账户持续高发的银行机构下发《风险提示函》，责令其采取有效措施降低涉案账户数量并对排名靠前的营业网点实施内部整改和严格问责。

根据公安机关通报，百日专项整治行动后，赣州市涉案个人银行卡开户的线索数量较前期有明显下降，金融业打击治理电信网络诈骗工作取得阶段性成效。（中国人民银行赣州市中心支行）