前三季度银行结售汇顺差1800亿美元 跨境融资逐步趋稳

10月22日，国家外汇管理局公布2021年9月份银行结售汇和银行代客涉外收付款数据。数据显示，按美元计值，2021年9月份，银行结汇2272亿美元，售汇2063亿美元，结售汇顺差209亿美元。2021年1月份至9月份，银行累计结汇18598亿美元，累计售汇16798亿美元，累计结售汇顺差1800亿美元。

按美元计值，2021年9月份，银行代客涉外收入5377亿美元，对外付款5322亿美元，涉外收付款顺差55亿美元。2021年1月份至9月份，银行代客累计涉外收入44034亿美元，累计对外付款41686亿美元，累计涉外收付款顺差2348亿美元。

国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英在10月22日国新办举行的前三季度外汇收支数据新闻发布会上表示，今年前三季度，中国外汇收支状况有以下几个特点：

第一，银行结售汇和跨境收支总体呈现顺差。前三季度，银行结售汇顺差是1800亿美元，银行代客涉外收支顺差是2348亿美元，主要是货物贸易和直接投资等基础性顺差延续比较高的规模，这说明中国经济稳定恢复对外汇市场的支撑作用还是持续显现的。这是第一个特点，就是银行结售汇和跨境收支都是呈现了总体的顺差。

第二，售汇率保持稳定，跨境融资逐步趋稳。前三季度，衡量购汇意愿的售汇率，也就是客户从银行买汇和客户涉外外汇支出，这个比例是63.8%，和2020年同期水平基本持平。从外汇融资看，今年9月末，我国企业等市场主体的境内外汇贷款余额比去年年底增加了403亿美元，主要是一季度增加比较快，4月份以来比较稳定。9月末，进口海外代付、远期信用证等跨境贸易外币融资余额是1429亿美元，基本回归到了疫情之前的水平。

第三，结汇率略有上升，近期外汇存款余额基本稳定。前三季度，衡量结汇意愿的结汇率，也就是客户拿到外汇以后卖给银行的规模和客户涉外外汇收入之比是66.9%，这个比例比去年同期略升2个百分点。到今年9月末，企业等市场主体的境内外汇存款余额比去年年底增加了636亿美元，其中，上半年增加了658亿美元，7月份以来余额是基本稳定的。

第四，外汇衍生品交易规模保持增长，企业汇率风险管理意识逐步加强。我们有几组数据，今年前三季度，企业利用远期、期权等外汇衍生产品来管理汇率风险的规模，同比增长是比较高的，增速是80%，这个增幅高于同期银行结售汇增速56个百分点，推动企业套保率同比上升7.9个百分点，达到22.1%。这个数据显示企业的汇率避险意识增强，风险中性经营理念在提升。

第五，外汇储备规模基本稳定。到今年9月末，中国外汇储备规模32006亿美元，比去年年底略降0.5%。前三季度，外汇储备规模变化的主要是受汇率折算和资产价格变化等因素的综合影响。