010-65363526
rmzk001@163.com
这是一个日新月异的世界：和平与发展仍是时代主题，新科技兴起令人目不暇接，经贸大繁荣、金融大流通、人文大交流达到前所未有的程度，世界日益成为“地球村”。更丰富的支付方式、更简便的支付手续，以及更安全的支付介质。金融的蓬勃发展，社会的开放包容，科技的迅速更迭，都为支付方式的转变提供了有力的帮助，彻底地颠覆着我们的支付模式。
“金融活，经济活；金融稳，经济稳。经济兴，金融兴；经济强，金融强。经济是肌体，金融是血脉，两者共生共荣。”习近平总书记一系列重要讲话,强调以服务实体经济、服务人民生活为本。坚持在推动高质量发展中防范化解风险,要把金融改革开放任务落实到位。
防范化解金融风险是金融工作的重中之重。
中国银行江苏省分行在党委领导下，在风控方面制定了全面的计划，结合打赢防范化解金融风险三年攻坚战、风险战略子规划以及整治乱象、监管通报，确保责任落实到位、措施到位、问题解决到位。
在整改流程上，使之更加精细化，划分为以下六个步骤：
一是问题剖析。从政策、制度、流程、系统、人员等方面深入剖析问题根源，针对问题根源制定整改措施。
二是措施制定。整改措施应注重顶层设计，同时包含问题所在机构的具体整改措施，且可追踪可验证；注重“举一反三”，杜绝“屡查屡犯”或“此查彼犯”。
三是实施整改。明确主体责任，谁的问题谁整改谁负责。各网点制定有效措施实施整改。台账管理：按照省行条线部门整改要求，应建立整改台账，逐一剖析问题成因，逐一落实整改措施、逐条评估整改效果。各项整改活动均应正式记录，整改过程和结果应可检查可验收。
四是严肃问责。对于发现的问题应及时问责，对案件和重大风险事件，坚持“一案三查、上追两级、双线问责”，按照党纪、政纪、行规实施问责。不仅对违规行为的直接责任人进行问责，也对违规行为和后果负有管理责任和领导责任的网点或部门负责人开展管理问责。对于2017年5月整治金融市场乱象以来和2017年7月中央金融工作会议以后新发生的违规问题，要从严问责。
五是验证验收。验证的内容包括核实整改过程和结果，验证是否按期整改，能否确保整改效果。对涉及总省行，以及全局性、制度性、系统性、严重程度较高、监管长期关注的问题，整改结果由支行相关部门上报条线审核确认。对于我行个性问题、一般性问题等，由支行条线部门进行整改验证后上报分行条线验证，确保问题得到整改；各网点、部门负责收集本条线整改验证台账，将整改验证台账及验证证明材料提交支行综合管理部，定期报告整改验证工作开展情况。
六是全面提升。统筹建立问题库，将问题整改内化于日常管理并作为机构和部门风险评估的参考依据。举一反三，标本兼治，建立健全长效管控机制，不断完善风险治理体系，提升治理能力。
中国银行南京鼓楼支行将风控问题细化，进一步明确各网点、部门职责分工，在党委的督促下，强化三道防线检查、管理能力，提升网点自我发现问题、解决问题的能力。通过努力，解决长期存在的监管问题，解决制度建设、文化建设等基础性问题，建立问题“发现-整改-验证-验收”良性循环机制，建立现场检查、乱象治理、监管通报整改问题库，提升全行的风险管理能力，打好金融风险攻坚战。对总行案例集所涉及问题、监管机构关注问题、“定性严重的问题”落实整改，全面深入开展排查。
中国银行南京古南都支行，结合总行条线部门编订的问题案例集、监管关注问题、2017年以来检查中发现的定性严重问题及涉及制度系统流程的共性问题，举一反三，全面深入开展排查，确保排查覆盖所有的业务和环节，确保排查整改取得实实在在的效果，确保同类问题不再发生。在柜员离岗控制方面、柜员尾箱控制方面、个人大额业务方面、客户身份识别方面等具有风险的行为与业务上做好自查，确保心向一处想、劲往一处使。
在省行党委的领导下，中国银行江苏省分行的各位员工在工作中勠力同心，在金融风险的防范化解中齐心协力，力争形成中国银行江苏省分行“命运共同体”。
（作者单位：中国银行江苏省分行）
